Solución
Onboarding & Cuentas
Onboarding Digital y Gestión de Cuentas
Infraestructura técnica para el despliegue de flujos de registro remoto, validación de identidad automatizada y custodia de activos en entornos multi-divisa.
Flujos de Onboarding (KYC/KYB)
Nuestra capa de registro está diseñada para minimizar la fricción en la apertura de cuentas sin sacrificar la seguridad. El sistema permite la recolección masiva de metadatos y documentos críticos de manera estructurada.
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KYC Persona Natural
Motores de reconocimiento facial, validación de documentos de identidad oficiales y verificación de fe de vida (Liveness Detection) integrados mediante API.
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KYB Corporativo
Flujos especializados para entidades legales: recolección de actas constitutivas, identificación de beneficiarios finales (UBO) y verificación de estructuras empresariales.
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Arquitectura de Cumplimiento
El sistema de EZPayConnect automatiza la debida diligencia mediante el cruce instantáneo de datos con listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, EU) y bases de datos PEPs (Personas Expuestas Políticamente).
Gestión comprehensiva de Cuentas
Una vez validado el usuario, nuestra infraestructura habilita la creación instantánea de estructuras de cuentas capaces de coexistir en el mismo core contable.
Especificaciones del Motor de Cuentas
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Multi-Soberanía Divisa
Soporte nativo para USD, EUR, divisas regionales y Stablecoins.
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Core Contable Atómico
Cada transacción se registra con balanceo automático de saldos (Double-Entry).
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Asignación de IBAN/VCC
Capacidad de asignar identificadores de cuentas virtuales para depósitos directos.
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Sub-cuentas lógicas
Creación ilimitada de bolsillos de ahorro o centros de costos bajo un mismo ID.
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Custodia Híbrida
Segregación técnica entre fondos fiat y activos digitales con visibilidad unificada.
Soberanía de Datos y Privacidad
La infraestructura de Onboarding cumple con regulaciones estrictas de protección de datos personales (GDPR y equivalentes regionales). Toda la documentación recolectada se almacena con cifrado de grado militar, garantizando que la información sensible de sus clientes permanezca inaccesible para terceros no autorizados.
A través de nuestra consola de administración, su equipo de cumplimiento puede revisar casos marcados por sospecha, gestionar excepciones y auditar el historial completo de creación de cada cuenta en su ecosistema.
Escalabilidad Sin Límites
«Diseñado para soportar desde micro-fintechs regionales hasta bancos retail de escala nacional con picos de onboarding de miles de usuarios por minuto.»